基金持有多长时间比较合适?(分析)

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 基金适合长期持有多长时间一:


  基金适合长期持有,这个长期是多长?这个问题其实不能用具体的时间年限来衡量,当我们选择投资时,目的是为了让我们的财产能在保值的前提下,获得更多的利润。那么当我们投资了基金后,到底应该持有多久才选择赎回呢?

  卖出基金的三个原则

  这三个原则是引用巴菲特卖出股票的三个原则,在我国的基金市场上同样受用。

  1、基本面出现恶化

  在研读财报时,我们经常会发现本来营收和利润连续几年都很好,但忽然某一年因为大环境不好,业绩大幅下滑,后经我们判断,是企业自身经营问题导致对以后影响巨大,那么这就是所谓的基本面恶化。在基金显然这样的情况会少的多,但是我们在选择行业指数型基金时,要判断行业整体是处于什么情况。如果整个行业都是西河日下,那么我们就可判断是基本面发生变化,这时我们需要卖出。

  2、有更好的投资标的

  当我们投资时,手中的资金都是有限的。当我们发现手中持有的基金长期来看不如我们看好的另一只基金时,可以考虑换仓。但前提是一定不要太频繁,而且要看得准。否则在资本市场中,骑马找马的事情屡见不鲜,所以我们需要提前做好判断。

  3、严重高估

  所谓基金适合长期持有,但是如果非要说持有多少年的话也未必能赚到钱,做过山车的可能性倒是很大。我国A股牛短熊长,长期震荡。当我们死搬硬套的说持有五年、十年,有可能一分钱的赚不到。所以当我们发现手中的基金高估时,或者是处于历史顶部区域时,就可以考虑适量卖出,锁住利润。假如我们在买入基金后,短短半年时间就翻倍上涨,进入高估值区域,也不是说一定要长期持有,这时我们就应该选择赎回,寻找更好的投资品种。

  定投基金的微笑曲线

  其实,对于价值投资者来说,定投基金是很好的一个方法。我们无法判断哪里是底部,但我们能大体判断出一个底部区域,从底部区域开始慢慢买入,这样我们虽然不会买到最低点,但是我们所购买的这个区域一定不会高,而且份额会慢慢加大。

  当我们在底部区域收集到足够多的筹码,持有一段时间后,当指数向上走高时,我们就考虑在历史高部区域卖出。中国股市从历史来看,大概5-7年经历一次牛熊周期,我们能够穿越一次周期就会了解定投和复利的威力了。

  所以说基适合长期持有的长,主要是说给那些不坚定的投机者,有很多人明明手中持有的是一只很好的基金,但是短期之内没有走出好的形态就这山望着那山高,频繁换仓,去追涨的好的基金,结果买入后就被套,之前持有的却开始上涨。在股市中最缺的是耐心,最怕的是贪心,最难得可贵的是平常心。

基金持有多长时间比较合适?(分析)

 如何判断持有多久


  第一、主观判断。

  这是运用最多的卖出逻辑,就是设定一个心理预期收益,达到即卖出。但往往买入基金后大部分时间是低于预期的,而且基金大卖的时候基本上都处于市场高位,所以这也是为什么基金挣钱,基民不挣钱的原因,所以这是最不可取的一种判断持有期限的方法。但也是基金销售者最爱忽悠客户做的投资决策,因为他们只关注你的投资体验,而不关注你的投资收益。心理预期定的很低,然后让你频繁的换基金,达到赚取手续费的目的。

  第二、客观判断。

  这个方法要求有一定的信息获取和分析能力,最高一级是分析宏观经济数据,包括社融总量、货币政策、GDP和杠杆率、以及估值分析等等,来判断流动性是否充足,资产价格和泡沫是否过大,因为基金作为有价证券,它的底层资产是股票,股票是证券资产,那么资产价格的涨跌直接受到流动性强弱的影响,而资产泡沫太大流动性又在收紧,泡沫破裂前任何时间都是卖出的时机。如果是投资于ETF基金,则还要多关注行业信息,是否有利好利空,判断持有还是卖出。

  第三、主观客观相结合。

  设定一个止盈起点,比如10%,然后根据市场环境判断是否有进一步上升空间,如果上升空间够大,就把到达收益最高点回撤止盈的幅度定的大一点,如从10%的盈利开始又涨到了30%,那么可以定一个7-10%左右的回撤止盈目标,在盈利回撤到20-23%的时候获利走人,通常会卖在次高点。

  最后想提示题主,长期持有是很重要,但长期布局也很重要,如果随时全仓买入,获利是很难的,要合理的分批建仓,把成本价格的主动权掌握在自己手里。

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